基金从业模拟试题8辑

发布时间:2021-07-19
基金从业模拟试题8辑

基金从业模拟试题8辑 第1辑


基金发起人的实收资本不少于( )亿元。

A:3

B:2

C:1

D:4

答案:A


以下不属于基金宣传推介材料的是( )

A.基金的海报

B.基金的代理销售协议

C.基金公司的公开出版资料

D.基金的宣传单

答案:B


股权投资基金运作的阶段有( )。

Ⅰ.募资

Ⅱ.管理

Ⅲ.退出

Ⅳ.投资

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D  解析:本题考查股权投资基金的基本运作模式。股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。


非系统性风险的别称不包括( )。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

正确答案:C解析:非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等,往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响,而与其他资产的收益无关。


基金宣传推介材料应当( )。

A.无需解释投资风险

B.有选择性地而宣传基金业绩表现

C.根据发行情况,及时修改备案的宣传材料

D.培养投资人长期投资的理念

答案:D
解析:需要揭示投资风险,全面的宣传业绩表现,只能宣传与备案一致的宣传材料,不能修改,所以ABC错误,D正确。


基金从业模拟试题8辑 第2辑


投资者提交基金认购申请后,一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+2

C、T+1

D、T+3

正确答案:B
答案解析:投资者T日提交认购申请后,T可+于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。


公开募集基金的基金合同不包括( )。

A.基金的运作方式

B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期

正确答案:D
解析:D项是基金招募说明书的内容。


可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括()

A.基金份额持有人大会的召开

B.基金管理人或基金托管人变更

C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D.延长基金合同期限

正确答案:C

解析:如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响,则该信息为重大信息,相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同,延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动,涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼,基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付,等等。


我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。

A、[1/3]

B、[1/2]

C、[2/3]

D、[3/4]

正确答案:A

【解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。


下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法,错误的是()。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时,无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩,但需符合有关规定

正确答案:A
A项,基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。


基金从业模拟试题8辑 第3辑


对于进行短期交易的基金投资者,可以按以下要求收取赎回费( )。

A.持续持有期少于7日的投资人,收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人,收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

答案:C
解析:目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定:不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于3日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;
对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;
对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
考点:基金销售费用规范


我国对基金管理公司的设立有严格的市场准入条件,相关法律法规中规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( ),且必须以现金形式出资。

A、500万元

B、1000万元

C、5000万元

D、 1亿元

答案:D


内部控制制度的主要内容不包括( )。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务执行规范

正确答案:D
内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整,保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求,提高经营管理效率,防止舞弊,控制风险等目的,而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。【考点】内部控制的主要内容


基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的,督察长应当向( )报告。

A、董事会

B、中国证监会

C、中国证监会相关派出机构

D、以上选项都正确

正确答案:D
解析:基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。


( )有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

答案:C


基金从业模拟试题8辑 第4辑


我国规定,封闭式基金的发行可以采用( )的形式。

A.公募

B.公募和私募

C.私募

D.基他方式

答案:A


连续()没有开展基金托管业务的,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.0.5年

B.1年

C.2年

D.3年

正确答案:D
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。


在我国,目前股权投资基金只能以( )方式募集。

A.非公开

B.公开

C.公开和非公开都可以

D.以上都不对

正确答案:A


下列报告中,必须每季度定期公布的是( )。

A.基金投资组合公告

B.基金澄清公告

C.管理人报告

D.基金半年度报告

答案:A


买进股票组合的同时卖出相同数量的股指期货合约是( )。

A.买入套期保值

B.跨期套利

C.反向套利

D.正向套利

正确答案:D


基金从业模拟试题8辑 第5辑


机构投资者不可以采用的资产管理方式是( )。

A.内部管理

B.外部管理

C.混合管理

D.将机构资产存放于银行活期账户

正确答案:D
机构投资者资产管理的方式有:①聘请专业投资人员对投资进行内部管理;②将资金委托投资于一个或多个外部基金公司;③采用混合的模式,有能力管理的一部分资产交由内部管理,而超出自身管理能力的一部分资产则交由外部管理。


若证券A与证券B的相关系数为0.5,则两者之间的关系是().

A.不相关

B.负相关

C.比例相关

D.正相关

答案:D解析:若两个证券之间的相关系数大于0小于1,则两者之间存在正相关关系.


管理人内部控制的原则主要包括( )。

Ⅰ.全面性原则

Ⅱ.相互制约原则

Ⅲ.执行有效原则

Ⅳ.独立性原则

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D


( )常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.债券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.开放式基金

正确答案:A
(P45)债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。


“想买买不到,想卖卖不掉”属于( )风险。

A.代理风险

B.现金流风险

C.流动性风险

D.操作风险

正确答案:C


基金从业模拟试题8辑 第6辑


( )确保了基金募集与交易活动的安全性。

A、基金募集

B、基金交易

C、注册登记

D、基金变更

参考答案:C
解析:注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。


下列关于私募基金的合格投资者的说法中,正确的是()。

A.李四,配偶名下的银行存款单记载有400万元,拟投资单只私募基金150万元

B.张三,A银行员工,无兼职,最近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元

C.甲公司,最近一期经审计的净资产为800万元,拟投资单只私募基金100万元

D.王五,证券账户中有市值500万元的股票,拟投资单只私募基金100万元

正确答案:D


关于投资债券的风险,下列说法不正确的是( )。

A.即使债券发行人未真正地违约,债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失

B.标准·普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级

C.通胀使得物价上涨时,债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险

正确答案:B
B项,信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级,最高的信用等级(如标准·普尔和惠誉的AAA级,穆迪的Aaa级)表明债券几乎没有违约风险,如国债;而最低的信用等级(如标准·普尔和惠誉的D级,穆迪的C级)表明债券违约的可能性很大,或债务人已经产生违约。


关于股票的清算价值,下列说法正确的是( )。

A.是股票清仓时,股票所能获得的出售价值

B.股票的清算价值总是与账面价值相等

C.大多数低于其账面价值

D.是公司破产清算时,股票的交易价值

正确答案:C
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上,股票的清算价值应与账面价值一致,但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时,每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时,其资产往往只能压低价格出售,再加上必要的清算费用,故大多数公司股票的清算价值低于其账面价值。


下列关于衍生工具的说法,错误的是( )。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

正确答案:A
衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具,所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。


基金从业模拟试题8辑 第7辑


UCITS三号指令通过后,下列不属于UCITS基金的业务范围的是()。

A.核心业务的投资咨询

B.基金管理服务

C.为个人或机构提供投资组合管理服务

D.基金保管

正确答案:A
三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外,可同时为个人或机构提供投资组合管理服务,以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。


关于基金份额持有人大会,以下表述错误的是()。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开

B.召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

正确答案:D


银行间债券市场的发行主体不包括( )。

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.未获发债批准的财务公司

D.商业银行

正确答案:C
目前,银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行,以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。


在进行投资决策业务控制时,应建立(),在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

正确答案:C
在进行投资决策业务控制时,应建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。


投资者参与股指期货交易,做好资金管理是非常重要的。资金管理包括( )。

A.投资组合的设计

B.在各个合约、市场上应该分配多少资金

C.止损点的设计,风险/收益比的预期

D.行情的技术分析

正确答案:ABC


基金从业模拟试题8辑 第8辑


合规管理部门对()负责。

A.监事会

B.董事会

C.督察长

D.总经理

正确答案:D
合规管理部门对总经理负责。


避险策略基金的投资目标是()。

A. 获得尽可能高的回报

B. 使投资风险尽可能低

C. 获得市场平均收益

D. 在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

正确答案:D解析:避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。


跨境股权投资审批的一般流程是,首先按相关规定获得审批机关批准,然后向( )办理设立登记或变更登记。

A、中国证监会

B、中国商务部

C、工商登记管理机关

D、中国国家发改委

正确答案:C
解析:审批的一般流程是,首先按相关规定获得审批机关批准,然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记。


投资政策说明书的内容不包括( )。

A.业绩比较基准

B.确定收益

C.投资回报率目标

D.投资决策流程

正确答案:B
投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策与交易机制等内容纳入投资政策说明书。


基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是()组合。

A.可投资的

B.可衡量的

C.适当的

D.未经管理的

正确答案:AD
基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合