21年基金从业历年真题5节

发布时间:2021-07-17
21年基金从业历年真题5节

21年基金从业历年真题5节 第1节


下列不属于期货市场功能的是( )。

A、价格发现

B、投机

C、风险管理

D、套现

正确答案:D
解析:一般而言,期货市场的基本功能有以下三种:风险管理、价格发现、投机。


基金管理人合规管理中的“规”包括( )。

A.法律规则

B.公司章程

C.职业道德

D.以上全是

参考答案:D  参考解析:基金管理人合规管理的规则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度,以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。


ETF联接基金的申购门槛为( )。

A.100份

B.1000份

C.10万份

D.30万份

答案:B
解析:ETF联接基金的申购门槛为1000份,ETF的申购门槛至少为30万份、50万份、100万份等。


下列不属于基金募集发售工作内容的是( )。 I.发售基金 Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件 Ⅲ.提交备案申请 Ⅳ.资金存入专门账户

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B
(jp7)基金募集发售的工作内容有:发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。


基金管理公司必须以( )为基金会计核算主体。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

D.所管理的每只基金

正确答案:D
基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。


下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。

A、专业性

B、适用性

C、服务性

D、一次性

正确答案:D
解题思路:证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性,主要体现在以下五个方面:规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。


合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于下列哪项人民币金融工具()。

A.股指期货

B.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

C.可转换债券发行

D.以上都正确

正确答案:D
合格境外机构投资者在经批准的投资额度内,可以投资于下列人民币金融工具:①在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证,②在银行间债券市场交易的固定收益产品,③证券投资基金,④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金融工具。此外,合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。


大宗商品的分类不包括( )。

A.能源类

B.基础原材料类

C.黄金

D.农产品

正确答案:C
解析:C项应为贵金属类。


21年基金从业历年真题5节 第2节


证券投资基金会计核算的责任主体是()

A.基金管理公司与基金托管人

B.基金管理公司

C.证券投资基金

D.基金托管人

答案:A

解析:证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司与基金托管人。


关于跨境股权投资,其投资范围( )。

A.仅包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资

B.仅包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资

C.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资,也包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资

D.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资,也包括境内的股权投资基金面外境内目标公司的投资,但港、澳、台地区除外

答案:C
解析:跨境股权投资包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资,以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资,故选项C正确。


以下属于市场异常策略的是( )。

A.小公司效应 B.低市盈率效应

C.被忽略的公司效应 D.遵循内部人的交易活动

答案:A B C D


基金管理人更换后,由基金托管人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换,由基金主要发起人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告。

A:5 7

B:5 5

C:7 7

D:7 5

答案:B


封闭式基金手续费包括哪些?

正确答案:费用包括(单边): 印花税0.1%, 佣金自由浮动,但不能超过0.3%, (深市最底收取5元,沪市最底收取10元),过户费1000股1元(深交所不收),证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里,有的单收),另外券商可酌情收取报单费,每笔最高10元(一般都不收).


以下关于基金销售费用的说法,正确的是()

A.应在招募说明书中载明费率标准

B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C.基金的申购费必须在申购时收取

D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的,在扣除手续费后,余额可归入风险准备金

正确答案:A

解析:B项,基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用,未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率;

C项,认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式;

D项,收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计人基金财产。


基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×


托管人召集基金份额持有人大会时,应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30

B.20

C.15

D.40

正确答案:A


21年基金从业历年真题5节 第3节


下列关于保本基金的主要特点的描述,不正确的是( )。

A.保本基金是一种开放式的基金品种

B.保本基金在震荡市场上优势明显

C.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

D.保本基金通过双重机制实现保本

正确答案:A
保本基金有三个主要特点:①保本基金通过双重机制实现保本;②保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益;③保本基金在震荡市场上优势明显。A项,保本基金是一种半封闭式的基金品种。


ETF基金最早产生于()。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

正确答案:A
ETF基金最早产生于加拿大。


以下不属于市场营销控制步骤的是()。

A.制订市场营销计划和预算

B.管理部门设定具体的市场营销目标

C.衡量企业在市场中的销售业绩

D.管理部门评估广告投人效果

正确答案:A
考2;见销售基础教材P137


按( )分类,衍生工具可分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权类产品的衍生工具、信用衍生工具、商品衍生工具等。

A.自身的合约特点

B.产品形态

C.合约标的资产的种类

D.交易场所

正确答案:C
(P233)从合约标的资产的角度出发,可以把衍生工具分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权类产品的衍生工具、信用衍生工具、商品衍生工具以及其他衍生工具等。


管理分红可以按照( )。

A、均按照基金单独计算,并不整体计算项目

B、均按照基金整体计算,并不单独计算项目

C、基金单独计算,也可以按项目整体计算

D、基金整体计算,也可以按项目单独计算

正确答案:D
解析:管理分红可以按基金整体计算,也可以按项目单独计算。


并购基金的操作目的在于获取目标企业的( )。

A.控制权和任免权

B.控制权和管理权

C.分红权和管理权

D.分红权和任免权

正确答案:B
解析:并购基金的操作目的在于获取目标企业的获取控制权和管理权。故本题选B选项。


某基金合同规定,正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%,该基金应该属于()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正确答案:D
考15;见销售基础教材P67-68


()是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

A.中位数

B.分位数

C.标准差

D.方差

正确答案:A
中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。


21年基金从业历年真题5节 第4节


当固定票息债券的收益率下降时,债券价格将( )。

A.上升

B.下降

C.不变

D.先上升,后下降

正确答案:A


同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

正确答案:B
专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金,专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金,同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。【考点】基金的交易、申购和赎回


公司选择IPO的方式,会给公司带来很多好处,但不包括( )。

A.有利于筹集大量资金

B.有利于提高企业知名度

C.有利于增强股票流动性

D.有利于股票市价上涨

正确答案:D
解析:公司选择上市以众多投资者为发行对象,发行的证券数量多,有利于筹集大量资金,有利于提高企业知名度,有利于增强股票的流动性等。


基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守的规定不包括( )。

A、向投资者承诺未来预期收益

B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C、引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

答案:A
解析:本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定:(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。


在整个杠杆收购中起着核心作用的是( )。

A、夹层资本

B、股权资本

C、杠杆收购基金

D、目标公司

正确答案:C
答案解析:本题考查并购基金。杠杆收购基金在整个杠杆收购中起着核心作用。


关于基金估值程序,以下表述错误的是( )。

A.基金日常估值由基金管理人进行

B.基金估值的第一责任人是基金管理人

C.基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布

D.基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核

正确答案:C
解析:基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布,C错误。


各类组织形式的股权投资基金在完成前述设立程序后,在现行自律规则下,应由基金管理人在基金设立后的限定日期内到( )办理基金产品备案。

A、中国证券投资基金业协会

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、国务院

正确答案:A


申请募集基金应提交的主要文件不包括()

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书

D.招募说明书正式文本

答案:D

解析:主要文件还包括ABC选项及基金托管协议草案、招募说明书草案五个主要文件。


21年基金从业历年真题5节 第5节


我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换债券的期限最短为( ),最长为( ),自发行结束之日起( )后才能转换为公司股票。

A、1年,3年,6个月

B、1年,6年,6个月

C、2年,6年,6个月

D、2年,6年,12个月

参考答案B  解析:本题考查可转换债券。我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换债券的期限最短为1年,最长为6年,自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。


证券投资基金在美国被称为()。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

正确答案:C
证券投资基金在美国被称为共同基金。


股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为( )。

A.10%~20%

B.20%~30%

C.40%~60%

D.30%~40%

正确答案:C
(P48)通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中,股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为40%~60%。


某半年付息一故的附息债券的麦考莱久期为8.6,应计收益率4%,则修正的麦考莱久期为()。

A、8

B、8.17

C、8.27

D、8.37

正确答案:C
解析:修正的麦考莱久期=麦考莱久期/(1+y);y表示应计收益率。8.6/(1+%)=8.27


( )主要应用于一些特殊的行业。

A.经济增加法

B.相对估值

C.折现现金流估值法

D.清算价值法

正确答案:A
经济增加法主要应用于一些特殊的行业。


下列有关股票、债券、基金的叙述中,错误的是( )。

A.基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产的集合投资方式

答案D


( )赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B
B[解析]基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动,如果任其继续交易,极有可能破坏正常的证券市场交易秩序,损害投资者的合法权益。因此,《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。


境外投资者进行境内证券投资时,所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的( )。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

正确答案:D
境外投资者的境内证券投资,应当遵循下列持股比例限制:①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的10%。②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的30%。