2021基金从业考试试题题库6卷

发布时间:2021-07-15
2021基金从业考试试题题库6卷

2021基金从业考试试题题库6卷 第1卷


下列关于QDII基金风险管理说法,不正确的是( )。

A、相对与投资于国内市场的基金,QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等

B、由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金

C、QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响,定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重,必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险

D、跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项,尤其是美国FATCA法案等要求

正确答案:B
解析:QDII基金的流动性也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。


证券交易所自律管理的内容不包括( )。 查看材料

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

正确答案:A
A[解析]证券交易所自律管理的内容包括:①对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易,应当遵守证券交易所的业务规则.接受证券交易所的自律性监管。②对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统,对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控。重点监控涉嫌违法违规的交易行为,并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。


股票投资的基本分析是建立在()的前提下。

A、否定弱势有效市场

B、否定半强势有效市场

C、否定强势有效市场

D、肯定强势有效市场

正确答案:B
解析:股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。


创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业( )等特征。

A.信息不对称、不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对

正确答案:D
解析:研究表明,创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业信息不对称、不确定性高、资产结构以无形资产为主、融资需求呈现阶段性等特征。故本题选D选项。


下列选项中,既是基金当事人,又是基金市场的主要服务机构的是( )。

A.基金管理人、基金投资人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投资人

D.基金投资者、基金监管者

正确答案:B
B[解析]在基金市场上,存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织3大类。基金当事人包括:基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。


我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到,并于每天上午 ( )对外发布。

A、9:00

B、10:00

C、9:30

D、11:30

正确答案:D 我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到,并于每天上午11:30对外发布。


基金管理人公司监察稽核控制,错误的是

A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责

C.督察长根据履行职责的需要,有权调阅公司相关文件、档案

D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

答案:B
解析:公司应当设立监察稽核部门,对公司经理层负责,开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。故B选项错误。


2021基金从业考试试题题库6卷 第2卷


公司需要减少注册资本时,必须编制()及财产清单。

A.资产负债表

B.现金流量表

C.利润表

D.所有者权益变动表

正确答案:A
公司需要减少注册资本时,必须编制资产负债表及财产清单。


私募基金募集机构通过报纸推介私募基金,中国证券投资基金业协会可以对其采取的处罚措施不包括()。

A、公开谴责

B、罚款

C、加入黑名单

D、撤销管理人登记

答案:B
解析:《私募投资基金募集行为管理办法》第三十七条规定,募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第十六条、第二十一条、第二十四条、第二十五条、第二十七条、第二十八条的规定,中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取加入黑名单、公开谴责、撤销管理人登记等纪律处分;对相关工作人员采取行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、取消基金从业资格等纪律处分。情节严重的,移送中国证券监督管理委员会处理。


关于基金管理公司监察稽核制度的表述,错误的是( )。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

D.公司应设立督察长,对董事会负责

正确答案:B
解析:B项,基金管理人应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。


下列关于基金管理人前、中、后台内部控制的说法不正确的是( )。

A.前台的目标是客户满意度最大

B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果

C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制

D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门

正确答案:D
D项,后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门,主要为前中台部门提供支持,投资、研究、销售等部门属于基金管理人的前台。


不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

正确答案:A
行为金融理论认为,所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影晌,因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性.


股权投资基金项目的来源不包括( )。

A.跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态,通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息

B.与国内外股权投资机构结为策略联盟,实现信息共享,联合投资

C.依托间接投资机会,具有贴近二级投资市场的特点

D.依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会,具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点

正确答案:C
解析:股权投资基金的项目主要有三个来源:(1)依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会,具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点。(2)跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态,通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息。(3)与国内外股权投资机构结为策略联盟,实现信息共享,联合投资。


基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报( )备案。

A、基金业协会

B、中国证监会

C、工商注册所在地中国证监会派出机构

D、证券业协会

正确答案:B
解析:基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。


2021基金从业考试试题题库6卷 第3卷


( )是指如果期权立即被执行,买方具有正的现金流。

A.实值期权

B.虚值期权

C.平价期权

D.看涨期权

正确答案:A
(P247)按照执行价格与标的资产市场价格的关系,期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。实值期权是指如果期权立即被执行,买方具有正的现金流;平价期权是指买方此时的现金流为零。


买断式回购属于()的交易品种。

A.银行间债券市场

B.商业银行柜台市场

C.外汇交易市场

D.交易所债券市场

正确答案:D
买断式回购属于交易所债券市场的交易品种。


基金募集期限届满,封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法( )

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

答案:B


根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金之日起( )作出核准的决定。

A.2个月内

B.4个月内

C.6个月内

D.8个月内

正确答案:C


( )主要投资于各种金融衍生工具,承担高风险,追求高收益。

A.证券投资基金

B.私募股权基会

C.风险投资基金

D.对冲基金

参考答案:D解析:对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,采用承担高风险、追求高收益的投资模式。


股权投资基金首选的退出方式是( )。

A.股份上市转让

B.股份挂牌转让退出

C.股权转让退出

D.清算退出

正确答案:A
解析:股权投资基金的项目退出主要有四种形式:股份上市转让或挂牌转让退出、股权转让退出、清算退出。其中,股份上市转让是最为理想的退出方式之一。


根据投资领域不同,股权投资基金可以划分的类型不包括()。

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.公募基金

答案:D


2021基金从业考试试题题库6卷 第4卷


下列关于期权合约的价值的说法有误的是( )。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.期权的内在价值等于资产的市场价格与执行价格之间的差额

C.期权的时间价值是一种隐含价值

D.期权的时间价值只与期权的到期时间有关

正确答案:D
D项,期权的时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。它不仅与期权到期时间有关,也与期权标的资产价格波动情况有关。


直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。

A、邮寄

B、互联网

C、电话

D、财务顾问

答案:D


企业股权价值与税息折旧摊销前收益(EBITDA)的比值指的是( )。

A、市盈率

B、市现率

C、市净率

D、市售率

答案:B
解析: 本题考查相对估值法。市现率指的是企业股权价值与税息折旧摊销前收益(EBITDA)的比值,企业股权价值等于税息折旧摊销前收益(EBITDA)乘以市现率。


关于卖空交易,下列说法正确的是( )。

A.投资者借入资金购买证券

B.平仓之前,投资者卖空所得资金可用于其他用途

C.投资者向证券公司借入一定数量的证券卖出

D.会缩小投资收益率或损失率

正确答案:C
A项,在我国,保证金交易被称为“融资融券”,融资即投资者借入资金购买证券,也叫买空交易,融券即投资者借入证券卖出,也称卖空交易;B项,融券交易没有平仓之前,投资者融券卖出所得资金除买券还券外,是不能用于其他用途的;D项,融券业务同样会放大投资收益率或损失率。


封闭式基金手续费包括哪些?

正确答案:费用包括(单边): 印花税0.1%, 佣金自由浮动,但不能超过0.3%, (深市最底收取5元,沪市最底收取10元),过户费1000股1元(深交所不收),证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里,有的单收),另外券商可酌情收取报单费,每笔最高10元(一般都不收).


美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。

A.正确

B.错误

正确答案:A[解析]美国各类金融资产中占据规模比重最大的是开放式基金类金融资产。


以下选项中,( )不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

答案:B


2021基金从业考试试题题库6卷 第5卷


公司型私募股权投资基金必须严格依据( )而设立,其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投 资基金。

A、《创投办法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《证券法》

正确答案:B
解析:公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司,必须严格按照《公司法》设立。


关于公司制私募股权基金,以下表述错误的是( )。

A.公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构

B.公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任

C.公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理

D.公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权力

正确答案:B


公司型基金依据( )设立并营运。

A:公司法

B:公司章程

C:基金法

D:基金合同

正确答案:B


下列关于期权合约的要素的说法不正确的是( )。

A.期权卖方的最大收益为期权费

B.期权的多头方是指买入期权并支付期权费的一方

C.期权卖方获得的最大收益为期权的协议价格

D.通知日在期权有效期内

正确答案:C
解析:C项,期权卖方获得的最大收益为期权费。协议价格,又称执行价格,是指期权合约所规定的,期权买方在行使权利时所实际执行的价格。


从( )开始,基金的运营及销售出现了国际化的趋势。

A.20世纪80年代

B.20世纪90年代

C.19世纪80年代

D.20世纪50年代

正确答案:A
从20世纪80年代开始,随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展,基金的运营及销售出现了国际化的趋势。


关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是( )。

A、存在前端收费和后端收费两种模式

B、前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

答案:A
解析:基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金,所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减


尽职调查最为重要的部分为( )与( )。

A、资料收集,分析

B、资料收集,统计

C、分析,研究,

D、资料收集,研究

正确答案:A
解析:最为重要的部分为资料收集与分析。收集资料的渠道主要包括审阅文件、外部信息、访谈、现场调查、内部沟通。收集资料之后,尽职调查团队还要验证其可信程度,评估其重要性,最终形成尽职调查报告与风险控制报告,供投资决策委员会决策参考。


2021基金从业考试试题题库6卷 第6卷


以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。

A.目标企业法律风险的识别

B.评估目标企业的财务健康程度

C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程

D.提供交易条款的述议

正确答案:A


下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是()

A.引进基金管理公司通行证

B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”

C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架

D.引进主从结构基金以促进资产池的组建

答案:B


基金管理人受托经营基金资产,其基本职责在于谋取高于股市收益的投资回报。判断对错

正确答案:错误


目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券投资咨询机构

D、基金评价机构

正确答案:D
解析:目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。


大额可转让定期存单的特征不包括( )。

A.可以转让流通

B.金额较大

C.不记名

D.能提前支取

正确答案:D
解析:大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的,且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单原则上不能提前支取,只能在二级市场上转让。


国际证监会组织认为,()的监管,是对政府监管的有益补充,其对市场运作和行为的了解更为深入,专业水平更高。

A.基金管理人内部

B.社会公众

C.基金业行业自律组织

D.其他金融行业

正确答案:C
国际证监会组织认为,基金业行业自律组织的监管,是对政府监管的有益补充。


以下关于基金资产估值,表述正确的是()。

A.我国封闭式基金每周估值一次

B.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法,遵守同样的估值原则

C.对有市场交易价格的证券,直接采用市场交易价格估值

D.海外的基金多数不是每个交易日估值

正确答案:B