基金从业考试题库精选6辑

发布时间:2022-01-15
基金从业考试题库精选6辑

基金从业考试题库精选6辑 第1辑


对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。

A.消费税

B.房产税

C.增值税

D.印花税

正确答案:D


每个季度结束后()内,基金管理人应编制完投资组合公告。

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

正确答案:A


在公司型基金中,基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。判断对错

正确答案:正确


非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过( )人。

A.20

B.50

C.100

D.200

正确答案:D
(P102)依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。


影响股指期货无套利区间宽度的主要因素是市场冲击成本和交易费用。( )

正确答案:对


合伙协议应列明合伙企业( )事项。

Ⅰ.终止

Ⅱ.解散

Ⅲ.合并

Ⅳ.清算

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C
解析:《私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)》第五条规定,合伙协议应列明合伙企业终止、解散与清算有关的事项。


能够进行实时套利交易的基金是()。

A、LOF

B、ETF

C、保本基金

D、伞形基金

正确答案:B
解析:ETF能够进行实时套利交易的基金。


基金从业考试题库精选6辑 第2辑


使得远期合约的当前价值为零的价格为( ),远期合约在交易中形成的实际价格为( ),二者的关系是( )。

A.交割价格,远期价格,不一定相等

B.远期价格,交割价格,相等

C.交割价格,远期价格,相等

D.远期价格,交割价格,不一定相等

正确答案:D


基金客户服务中,( )是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案:C
解析:本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。


下列选项中,属于QDII基金投资范围的是( )。

A.购买实物商品

B.购买代表贵重金属的凭证

C.投资于住房按揭支持证券

D.购买不动产

正确答案:C
(JP228)QDII基金可投资于下列金融产品或工具:(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。


私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后( )工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案。

A、15个

B、20个

C、25个

D、30个

正确答案:B
解析:《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十一条规定,私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案。


下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述正确的是()。

A.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送

B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为

C.应当牢固树立合规意识和风险控制意识

D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动

答案:ABCD


过户费属于( )的收入。

A.中国结算公司

B.证券经纪商

C.证券交易所

D.国家税务机关

正确答案:A
过户费是委托买卖的股票、基金成交后,买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入,由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。


《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时,为巨额赎回。

A.0%

B.5%

C.10%

D.2%

正确答案:C
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%U寸,为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请,是指该基金转换中该基金的转出申请加上基金的赎回申请之和,扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。


基金从业考试题库精选6辑 第3辑


合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

答案:C


系统的基金业绩评估需要从几个方面人手,下列关于这几个方面的说法有误的是( )。

A.计算绝对收益

B.计算不同风险下的收益

C.计算相对收益

D.进行业绩归因

正确答案:B
系统的基金业绩评估需要从四个方面入手:①计算绝对收益;②计算风险调整后收益;③计算相对收益;④进行业绩归因。


关于货币基金与股票基金的表述,正确的是( )。

A.股票基金属于场外交易,货币基金属于场内交易

B.货币基金长期受益率较低,不适合长期投资,而股票基金更适合长期投资

C.货币基金进入门槛高,股票基金进入门槛低

D.货币基金可以投资股票和债券,股票基金只能投资股票

正确答案:B
解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。


如果某.只股票的贝塔值小于1,说明它是一支活跃或激进型酌基金。()

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×


( )是贵金属类大宗商品的典型代表。

A.黄金

B.白银

C.铂金

D.铱

正确答案:A


开放式基金与封闭式基金的定价机制不一样,封闭式基金在交易所通过竞价的方式来定价,而开放式基金的申购赎回价是以( )为基础计算的。

A、基金单位资产净值

B、基金市场供求关系

C、基金发行时的面值

D、基金发行时的价格

答案:A


《证券监管目标和原则》和《集合投资实业监管原则》是由()发布。

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

正确答案:D
国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管,其于1998年9月发布了《证券监管目标和原则》,1994年发布了《集合投资实业监管原则》。


基金从业考试题库精选6辑 第4辑


下列股票估值方法不属于相对价值法的是( )。

A.市盈率模型

B.经济附加值模型

C.企业价值倍数

D.市销率模型

正确答案:B


目前,流通在市场上的中央银行票据以( )的央票为主。

A、1年期以下

B、2年期

C、5年期

D、远期票据

答案:A
解析: 本题考查中央银行票据。目前,流通在市场上的中央银行票据以1年期以下的央票为主。


( )当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权,在同等条件下,投资方具有优先购买权。

A、优先购买权条款

B、竞业禁止条款

C、排他条款

D、回购条款

正确答案:A
解析:优先购买权条款可表述为:当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权,在同等条件下,投资方具有优先购买权。


基金收益分配的原则不正确的是()。

A.首先向投资者返还投资本金

B.其次向投资者支付约定的优先收益

C.剩余收益按照约定的比例在股东之间进行分配

D.剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配

答案:C


下列不属于基金客户个性化服务的是( )。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.加强对基金行业的监管

D.做好客户的参谋

正确答案:C
(JP164)基金客户个性化服务包括:(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。


汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格,需满足哪些条件()。

A.需继续经营证券投资基金管理业务1年,公司净资产增加0.2亿元人民币,明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产

B.公司净资产增加0.2亿元人民币,明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

C.公司净资产增加3.2亿元人民币,明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产

D.需继续经营证券投资基金管理业务2年,公司净资产增加3.2亿元人民币,明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

正确答案:B
对于申请QDII的基金管理公司而言,净资产不少于2亿元人民币,经营证券投资基金管理业务达2年以上,在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。


所有种类的债券都面临通胀风险,对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券,其( )。

A.本金随通胀水平的高低进行变化,利息不随通胀水平的高低进行变化

B.本金不随通胀水平的高低进行变化,利息随通胀水平的高低进行变化

C.本金和利息都不随通胀水平的高低进行变化

D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化

正确答案:D
对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券,其本金随通胀水平的高低进行变化,而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化,从而可以避免通胀风险。


基金从业考试题库精选6辑 第5辑


对于主动投资来说,由于其投资组合的资产配置与具体投资对象相对稳定,交易的执行成本相应也较( )。

A.高 B.低 C.不确定 D.无相关关系

答案:B
(二) 多项选择题


在基金客户服务提供方式中,( )不能为投资者提供一个面对面交流的机会。

A、讲座

B、语音系统

C、推介会

D、座谈会

答案:B
解析:本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中,讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。


不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费用的收取标准和计入基金财产的比例的基金是()。

A.分级基金

B.ETF

C.LOF

D.社保基金

正确答案:D
社保基金全称“全国社会保障基金”,是指全国社会保障基金理事会负责管理的由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。


就“价格优先、时间优先”的指令驱动的成交原则中,在同一时间内,下列表述正确的是( )。

A.无论是买入还是卖出,报价越低的越先成交

B.如果是买入,报价越低越先成交;如果是卖出,报价越高越先成交

C.无论是买入还是卖出,报价越高的越先成交

D.如果是买人,报价越高越先成交;如果是卖出,报价越低越先成交

正确答案:D
指令驱动的成交原则如下:①价格优先原则,较高的买入价格总是优于较低的买入价格,而较低的卖出价格总是优于较高的卖出价格;②时间优先原则,如果在同一价格上有多笔交易指令,此时会遵循“先到先得”的原则,即买卖方向相同、价格一致的,优先成交委托时间较早的交易。


基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的,应立即通知( ),并及时向( )报告。

A.基金托管人;中国证监会

B.基金管理人;中国基金业协会

C.基金托管人;中国基金业协会

D.基金管理人;中国证监会

正确答案:D


实务中,( )通常均不作为课税主体,也无代扣代缴个税的法定义务,由投资者自行缴纳相应税收。

I.信托计划

Ⅱ.资管计划

Ⅲ.契约型基金

Ⅳ.公司型基金

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A
解析:实务中,信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体,也无代扣代缴个税的法定义务,由投资者自行缴纳相应税收。


根据《私募投资基金合同指引2号》公司型基金的章程中股东的权利义务应列明股东的基本权利、义务及股东行使( )的具体方式。

A、经营权

B、参与权

C、分红权

D、知情权

正确答案:D
解析:根据《私募投资基金合同指引2号》 公司型基金的章程中股东的权利义务应列明股东的基本权利、义务及股东行使知情权的具体方式。


基金从业考试题库精选6辑 第6辑


一般票据的贴现不超过( ),贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、3年

正确答案:B
解析:一般票据的贴现不超过6个月,贴现期从贴现日起计算至票据到期日。


下列关于道氏理论和趋势的说法,错误的是( )。

A.长期趋势最为重要,也最容易被辨认,它是投资者主要的观察对象

B.中期趋势对于投资者较为次要,是投机者的主要考虑因素

C.最难预测的趋势是长期趋势

D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同,也可能相反

答案:C
考点:股票分析方法。
解析:道氏理论:股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况。
股票的变化表现为三种趋势:长期趋势、中期趋势及短期趋势。长期趋势最为重要,也最容易被辨认。它是投资者主要的观察对象;中期趋势对于投资者较为次要,但却是投机者的主要考虑因素,它与长期趋势的方向可能相同,也可能相反;短期趋势最难预测,唯有投机交易者才会重点考虑。


即期利率与远期利率的区别在于( )。

A.计息方式不同

B.收益不同

C.计息日起点不同

D.适用的债券种类不同

正确答案:C
即期利率是金融市场中的基本利率,常用st表示,是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率,它表示的是从现在(t=0)到时间t的收益。远期利率指的是资金的远期价格,它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同,即期利率的起点在当前时刻,而远期利率的起点在未来某一时刻。


某公司从银行取得贷款30万元,年利率为6%,贷款期限为3年,到第三年末一次偿清,公司应付银行本利和为()。

A.[35.4]

B.[35.73]

C.[35.85]

D.[36.23]

正确答案:B
30(1+6%)3=35.73


关于ETF,以下说法正确的是( )。

A.折价套利会增加 ETF 的总份额

B.ETF申购时可使用一篮子股票

C.无论是机构投资者还是中小投资者,均可以在一级和二级市场进行交易

D.投资者向基金公司赎回 ETF,获得现金

答案:B
解析:折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大,故A项错误。ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上,只有资金达到一定规模 的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易,中小投资者被排斥在一级市场之外,故C项错误。
ETF实行实物申购、赎回机制,即投资者向基金管理公司申购ETF,需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取;赎回时得到的不是现金,而是相应的一篮子股票,如果想变现,需要再卖出 这些股票。故B项正确,D项错误。


基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。()

答案:错误


私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有( )。

Ⅰ.相对估值法

Ⅱ.折现现金流法

Ⅲ.成本法

Ⅳ.清算价值法

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

正确答案:A
解析:私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有:
1、相对估值法(乘数法)
2、折现现金流法
3、成本法
4、清算价值法