22年基金从业历年真题解析5辑

发布时间:2022-01-03
22年基金从业历年真题解析5辑

22年基金从业历年真题解析5辑 第1辑


发行时不规定利率,券面也不附息票的债券是( )。

A.浮动利率债券

B.附息债券

C.贴现债券

D.息票累积债券

正确答案:C
贴现债券是无息票债券或零息债券,这种债券在发行时不规定利率,券面也不附息票,发行人以低于债券面额的价格出售债券,即折价发行,债券到期时发行人按债券面额兑付。


某基金年度平均收益率为20%,假设无风险收益率为3%(年化),该基金的年化波动率为25%,贝塔系数为0.85,则该基金的特雷诺比率为( )。

A.0.68

B.0.8

C.0.2

D.0.25

正确答案:C


通常可以用贝塔系数(β)的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小,如果股票指数上涨或下跌1%,某基金的净值增长率上涨或下跌1%,贝塔系数为()。

A.0

B.0.5

C.1

D.2

正确答案:C


假定某投资者在T日赎回1000份基金份额,持有时间为半年,对应的赎回费率为0.5%,该H基金份额净值为1.50元,则其获得的净赎回金额为( )元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

正确答案:A
(JP18)赎回总金额=1000×50=1500(元);赎回费用=1500×0.5%=7.5(元);净赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)


下列不属于宏观经济指标的选项是( )。

A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标

B.通货膨胀的测量主要采用物价指数,如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等

C.汇率是资金成本的主要决定因素

D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力,从而对本国经济增长造成一定影响

正确答案:C
利率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值,因而减少投资机会的吸引力。


股权投资基金管理人参与投资后管理主要渠道和方式( )。

Ⅰ、参与被投资企业股东大会(股东会)

Ⅱ、关注被投资企业经营状况

Ⅲ、日常联络和沟通工作

Ⅳ、参与被投资企业董事会、监事会

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:A
解析:股权投资基金管理人参与投资后管理主要渠道和方式:(一)参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会、监事会(二)关注被投资企业经营状况(三)日常联络和沟通工作。


22年基金从业历年真题解析5辑 第2辑


下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。

A.办理基金备案手续

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

正确答案:D
考8;见基金销售教材P58


守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和(),还应当遵守与基金业相关的()及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。

A、部门规章、自律规则

B、公司制度、自律规则

C、部门规章、他律规则

D、公司制度、他律规则

正确答案:A
解析:守法合规是,指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管。


对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括()

A.监管谈话

B.出具警示函

C.记入人事档案

D.暂停履行职务

答案:C

解析:对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括记入人事档案。


周转率较高的基金,所付出的交易佣金与印花税也比较(),会()投资者的负担。

A、高,加重

B、高,减轻

C、低,加重

D、低,减轻

正确答案:A
解析:周转率较高的基金,所付出的交易佣金与印花税也比较高,会加重投资者的负担。


常用于对基金实际收益率衡量的指标是( )。

A.移动平均收益率

B.简单收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

正确答案:D
解析:在对不同基金多期收益率的衡量和比较上,常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况,因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向,几何平均收益率更能反映真实收益情况。


QDII基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。

此题为判断题(对,错)。

正确答案:√


22年基金从业历年真题解析5辑 第3辑


某投资者在前一交易日持有沪深300指数某期货合约20手多头,上一交易日该合约的结算价为1500点。当日该投资者以1505点买入该合约8手多头持仓,又以1510点的成交价卖出平仓5手,当日结算价为1515点,则其当日盈亏是( )。

A.盈利205点

B.盈利355点

C.亏损105点

D.亏损210点

正确答案:B


私募股权投资基金监管的历史演变的阶段有( )。

Ⅰ.萌芽阶段

Ⅱ.蓬勃发展阶段

Ⅲ.成熟、健康发展阶段

Ⅳ.盘整阶段

Ⅴ.复苏阶段

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正确答案:A
解析:私募股权投资基金监管的历史演变如下:
(1)1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段,投资者对股权投资认识有限,政策环境不健全,企业股权结构不合理,市场发展受到制约。
(2)2001年至2005年股权市场开始膨勃发展,股权投资政策环境逐步完善。
(3)2006年至2010年步入成熟健康发展阶段,中国私募股权投资市场政策环境开始进一步完善。
(4)2011年至2013年市场进入盘整阶段,各地关于促进及规范股权投资发展的各项工作也在稳步开展,从中央到地方对于股权投资市场的管理将日渐趋严。
(5)2014年至现在行业步入复苏阶段。股权投资行业监管体系逐步完善,市场步入健康、有序发展阶段。


保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得( )。

A.投资利润

B.最高利润

C.投资本金

D.补偿本金

正确答案:C
(P49)保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金。


下列不属于股票价格指数编制方法的是( )。

A.算术平均法

B.几何平均法

C.综合平均法

D.加权平均法

答案:C


监管的首要原则是()。

A.保护投资者利益原则

B.法制管理原则

C.“三公”原则

D.监管与自律并重原则

正确答案:A


假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股,每股的收盘价分别为32元、25元和18元,银行存款为10000万元,对托管人或管理人应付的报酬为3000万元,应付税费为4500万元,已出售的基金份额为20000万份,则基金份额净值为( )元。

A.1.25

B.1.048

C.1.368

D.1.055

考点:基金资产估值的概念

答案:B
解析:本题考查基金份额净值的计算,基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。


22年基金从业历年真题解析5辑 第4辑


证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。

A、拍卖

B、协商

C、公开招标

D、公开竞价

正确答案:D
解题思路:通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。


私募基金募集完毕,私募基金管理人根据基金业协会的规定,办理基金备案手续应当提交的基本信息不包括()。

A.私募基金的类别

B.私募基金的主要投资方向

C.私募基金的发售公司

D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】C


下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述正确的是()。

A.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送

B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为

C.应当牢固树立合规意识和风险控制意识

D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动

答案:ABCD


我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为,需要在( )登记成为基金管理人。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会

正确答案:B
解析:我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为,需要在中国证券投资基金业协会登记成为基金管理人。


我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)的该证(券作除权、除息处理。

A.T-1日

B.T日

C.T+1日

D.T+2日

正确答案:C
我国证券交易所是在权益登记日的次一交易日对该证券作除权、除息处理。


在实际操作中,基金经理制定的交易指令不包括( )。

A.交易频率

B.交易种类

C.买卖方向

D.买卖价格

正确答案:A


22年基金从业历年真题解析5辑 第5辑


金融期货中率先出现的是( )。

A、股票指数期货

B、利率期货

C、外汇期货

D、股票期货

正确答案:C
解析:率先出现的是外汇期货,利率期货和股票指数期货也紧接着产生。


对于那些有负债的机构来说,在通过资产配置构建投资组合时可暂不考虑负债。()

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×
对于那些有负债的机构(如养老金计划)来说,在通过资产配置构建资产组合时应同时考虑负债。


下列关于道德的继承性,说法错误的是( )。

A.随着社会经济基础的变化,属于意识形态的道德也会发生相应变化

B.没有永恒不变的道德,现代道德与传统道德已经完全不一样了

C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性,所以道德有历史的传承

D.传统道德的传承力往往是巨大的,现代道德都深深烙有传统道德的印记

正确答案:B
没有永恒不变的道德,道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性,所以,道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。


基金组合投资的步骤可表述为()。

A.组合投资目标的设计

B.组合投资的配置策略

C.组合投资的品种选择

D.组合投资的调整策略

正确答案:ABCD


办理资金账户不需要持( )证件。

A.本人身份证

B.股票账户卡

C.基金账户卡

D.学历证明

正确答案:D


下列哪项不属于基金市场营销的主要内容()。

A.目标市场与投资者的确定

B.营销组合的设计

C.投资者教育

D.营销环境的分析

正确答案:C
考2;见基金销售教材P134