2021基金从业考试答案5卷

发布时间:2021-07-05

2021基金从业考试答案5卷 第1卷


我国对基金管理公司的设立有严格的市场准入条件,相关法律法规中规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( ),且必须以现金形式出资。

A、500万元

B、1000万元

C、5000万元

D、 1亿元

答案:D


基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需经( )认可后公告。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

正确答案:D
基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需经证券交易所认可后公告,修改ETF基金份额参考净值的计算方式,也需经证券交易所认可后公告。


基金市场营销的营销环境中,( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

正确答案:A
解析:通常,基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中,微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素,主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。


关于投资者教育,以下表述正确的是( )。

A.重要内容是进行风险提示

B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

C.应突出证券投资的重要性

D.重点内容是选择进入市场的时机

答案:A
解析:重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务,已经成为各国开展投资者教育的重要内容。


某债券的面值1000元,票面利率为5%,期限为4年,每年付息一次。现以950元的发行价向全社会公开发行,则该债券的到期收益率为( )。

A.5%

B.6%

C.6.46%

D.7.42%

正确答案:C
根据固定利率债券估值法到期收益率的计算公式,得:


2021基金从业考试答案5卷 第2卷


基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都正确

正确答案:D
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。


以下关于投资决策委员会的说法错误的是()

A.是公司的非常设机构

B.是公司最高的投资决策机构

C.只能定期举行会议

D.讨论和决定公司投资的重大问题

答案:C


1998年3月,两只开放式基金——基金金泰、基金开元设立,分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

A.正确

B.错误

正确答案:B


关于远期、期货、期权和互换合约,以下表述错误的是( )。

A.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定

B.远期合约如要中途取消必须双方同意

C.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中

D.双方合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中

正确答案:C


证券具有高流动性必须满足的条件有( )。

A.发行规模极大

B.变现的交易成本极小

C.本金保持相对稳定

D.很容易变现

正确答案:BCD
解析:证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件:①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。


2021基金从业考试答案5卷 第3卷


2013年,( )专门增设“基金行业协会”一章,为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B
(P81)2013年,《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章,详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容,为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。


证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为( )。

A:融资的导向主体不同

B:融资的目的不同

C:融资的权益组合不同

D:融资的组织体系不同

[

[答]] A B C D


下列不属于按标的资产对权证进行的分类是( )。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.认股权证

D.其他权证

正确答案:C
(P177)按照标的资产分类,权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证。


基金销售机构内部控制应履行()原则。

A、合规性

B、健全性

C、真实性

D、连续性

正确答案:B
解析:基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。


有限合伙企业仅剩有限合伙人的,应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的,应当( )。

A、均应转为普通合伙企业

B、转为普通合伙企业、解散

C、解散、转为普通合伙企业

D、均应解散

正确答案:C
解析:有限合伙企业仅剩有限合伙人的,应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的,转为普通合伙企业。


2021基金从业考试答案5卷 第4卷


道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式,关于道德与法律的联系,下列说法中正确的是( )

A.如果某些行为违反了法律,该行为一定是违反道德的

B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

答案:C


基金份额登记机构的主要职责包括( )。

A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资

C.基金份额的注册登记 D.基金份额的募集与运作管理

答案:C
解析:基金份额登记机构的主要职责包括:
(1)建立并管理投资人的基金账户。
(2)负责基金份额的登记。
(3)基金交易确认。
(4)代理发放红利。
(5)建立并保管基金份额持有人名册。
(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。


财政部代表中央政府发行的债券是( )。

A.国债

B.地方政府债券

C.金融债券

D.公司债券

参考答案:A

解析:政府债券包括国债和地方政府债券,其中国债由财政部代表中央政府发行。地方政府债券包括由财政部代理发行和由地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。


基金募集过程中,募集机构的责任不包括()。

A、特定对象确定

B、投资者适当性审查

C、基金合同约定的受托责任

D、合格投资者确认

答案:C
解析:基金募集过程中,募集机构承担特定对象确定、投资者适当性审查、基金推介及合格投资者确认等相关责任。C项,基金管理人应当履行受托人义务,承担基金合同、公司章程或者合伙协议约定的受托责任。


制定投资政策说明书的好处体现在( )。

Ⅰ.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

Ⅱ.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略,避免双方之间的误解

Ⅲ.有助于合理评估投资管理人的投资业绩

Ⅳ.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:本题考查投资政策说明书的制定。制定投资政策说明书的好处体现在多个方面。首先,能够帮助投资者制定切合实际的投资目标;其次,能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人,有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略,避免双方之间的误解;最后,有助于合理评估投资管理人的投资业绩。


2021基金从业考试答案5卷 第5卷


编制基金招募说明书的主要目的是( )。

A、让广大投资者了解基金详情

B、证明基金管理人的专业资格

C、规范基金运作的权利义务关系

D、明确管理人和托管人之间的关系

答案:A
解析:编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情


大宗商品的投资方式不包括( )。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源或者购买大宗商品相关股票

C.购买大宗商品相关债券

D.投资大宗商品衍生工具

正确答案:C
(P273)发展大宗商品市场已经成为国家经济和金融战略的重要组成部分。大宗商品的投资方式包括:购买大宗商品实物、购买资源或者购买大宗商品相关股票、投资大宗商品衍生工具、投资大宗商品的结构化产品。


下列关于基金投资范围的说法正确的是()。

A.股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券

B.基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券

C.货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等

D.货币市场基金仅投资于货币市场工具

答案:AD


基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投( )。

A、基金代码及其变动的确认和记账的过程

B、基金净值及其变动的确认和记账的过程

C、基金份额及其变动的确认和记账的过程

D、基金份额净值及其变动的确认和记账的过程

答案:C
解析:基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投基金份额及其变动的确认和记账的过程。


督察长的合规责任不包括()。

A.关注员工的合规和风险意识

B.对合规管理承担最终责任

C.对新产品的合法合规性提出意见

D.基金公司总经理对存在的问题不整改时,向公司董事会和中国证监会报告

正确答案:B
B项,董事会对公司的合规管理承担最终责任。