2021基金从业考试真题及答案6节

发布时间:2021-09-19
2021基金从业考试真题及答案6节

2021基金从业考试真题及答案6节 第1节


基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则,不包括( )。

A.可操作性原则

B.安全性原则

C.成本控制原则

D.实用性原则

答案:D


( )是指监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据。

A、依法监管

B、高效监管

C、适度监管

D、分类监管

答案:A


基金经理投资理念的考察要点不包括()。

A.基金经理的投资哲学

B.基金经理投资方法论

C.基金经理行业的偏好情况

D.基金经理投资策略

正确答案:C
考4;见销售基础教材P170


在SEC注册的投资公司不包括( )。

A.共同基金

B.封闭式基金

C.QDII基金

D.ETF

正确答案:C
(P8)在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。


下列关于投资者教育基本原则的说法中,错误的是( )

A.投资者教育存在一个固定的模式

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

答案:A


关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()。

A.由申购人承担,不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产

正确答案:A
销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定,从开放式基金财产中计提的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。


根据《私募投资基金合同指引2号》公司型基金的章程中股东出资应列明的内容不包括( )。

A、数额

B、出资方式

C、缴付期限

D、使用期限

正确答案:D
解析:公司章程在股东出资内容应列明股东的出资方式、数额、比例和缴付期限。


临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起()天内编制并披露临时报告书。 A、1

B、2

C、3

D、4

答案:B
解析:临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起2天内编制并披露临时报告书。


2021基金从业考试真题及答案6节 第2节


督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()工作日内向中国证监会报告。

A.1个

B.3个

C.5个

D.7个

正确答案:B
法规规定,当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时,督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告:①高级管理人员、投资管理人员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理;②高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务;③高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归,投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上;④高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居;⑤高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等;⑥其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。


基本分析的优点是( )

A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单

B.同市场接近,考虑问题比较直接

C.预测的精度较高

D.获得利益的周期短

答案:A
解析:基本分析主要是对公司的基本面进行分析,能够比较全面地把握证券价格的基本走势,应用起来相对简单。


证券投资基金的营销渠道包括( )。

A.直销

B.代销

C.包销

D.促销

答案:AB


( )赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B
B[解析]基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动,如果任其继续交易,极有可能破坏正常的证券市场交易秩序,损害投资者的合法权益。因此,《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。


( )是指当市场出现连续两个交易日的同方向涨(跌)停板、单边市等特别重大的风险时,中金所为迅速、有效化解市场风险,防止会员大量违约而采取的紧急措施。

A.强制平仓制度

B.强制减仓制度

C.大户持仓报告制度

D.持仓限额制度

正确答案:B


私募股权投资基金的主要特征有哪些?

答案:

1.特定的募集方式:非公开方式。

2.特定的投资方式:权益性投资的方式。

3.有限的经营期限:中长期,一般5-10年,多为封闭式投资即营期内不能退出。

4.特定的募集对象:特定的机构和个人,银行、养老基金、保险公司、大型企业、信托基金。

5.特定的投资对象:高成长性的未上市企业,放弃资本的流动性为代价追求长期的、更高的资本收益。

6.特定的退出方式:在适当的时候卖出其所持有的权益,并同时协助企业改善经营管理以及筹备首次公开发行股票。


理财的主要原则是由( )决定的。

A:投资者 B:基金发起人C:基金管理人 D:基金公司

参考答案:A


基金管理人应当建立清晰的报告系统,体现了内部控制中( )的重要性。

A.控制环境

B.内部控制

C.控制活动

D.信息沟通

答案:D


2021基金从业考试真题及答案6节 第3节


()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.银行承兑汇票

B.商业票据

C.中央银行票据

D.短期国债

正确答案:C
中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证,简称央行票据或央票。


基金暂停估值的情形不包括( )。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时

C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

正确答案:D
考点:基金资产估值。
解析:当基金有以下情形时,可以暂停估值:
(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。
(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。


关于同业拆借,下列说法错误的是( )

A.同业拆借市场是有形的交易市场

B.同业拆借利率作为市场的基准利率,是衡量市场流动性的重要指标

C.对整个市场来说,同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场

D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一

答案:A
考点:货币市场工具
解析:同业拆借市场属于银行间市场,交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。交易过程涉及资金的拆入方(借方)和拆出方(贷方)。


下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为?()

A.承诺利用基金资产进行利益输送

B.与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式

C.违规对投资者作出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

正确答案:B
解析:B项,基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。


基金(公司型基金除外)反映的经济关系是()

A.所有权关系

B.信托关系

C.债权债务关系

D.委托代理关系

正确答案:B


证券投资基金可以分为契约型和公司型两种类型,请问我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。

A、诚信原理

B、交易原理

C、契约原理

D、公平原理

正确答案:C


下列不属于设立管理公开募集基金的基金管理公司所需要的条件的是()。

A.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

B.取得基金从业资格的人员达到法定人数

C.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

D.注册资本不低于2亿元人民币,且必须为实缴货币资本

正确答案:D
我国证监会按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查,规定基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益,基金管理公司必须具备必要的责任承担能力,以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。D项说法错误。


下列说法中错误的是( )。

A、中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C、基金投资者是基金的所有者

D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点

参考答案B
  解析:本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。


2021基金从业考试真题及答案6节 第4节


基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都正确

正确答案:D
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。


以下属于在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略有( )。

A.道氏理论

B.移动平均法

C.价格与交易量的关系

D.低市盈率法

正确答案:ABCD


关于机构投资者,下列表述错误的是( )。

A、财险公司吸纳的保费投资期限较短

B、社会保障资金中包含基本养老保险资金,投资期较短

C、QFII属于机构投资者

D、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期,通常可以投资于风险较高的资产

【正确答案】B

【解析】本题考查机构投资者。社会保障资金中包含基本养老保险资金,投资期较长。


已登记的基金管理人存在如下( )情况之一的,中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单,通过基金管理人公示平台对外公示,并暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。

Ⅰ.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达3次的

Ⅱ.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的

Ⅲ.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定,被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

Ⅳ.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B


( )类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

正确答案:A
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主。


关于房地产投资信托基金,以下说法错误的是( )。

A.不能再证券交易所挂牌上市

B.是一种资产证券化的产品

C.投资于房地产或者房地产抵押贷款

D.通过发行受益凭证或者股票募集资金

正确答案:A


( )以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.国际股票基金

D.国内股票基金

正确答案:C
国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。其中,国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。


溢价交易时,基金份额净值( )基金二级市场价格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

正确答案:B
(JP14)当基金二级市场价格高于基金份额净值时,为溢价交易,对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时,为折价交易,对应的是折价率。


2021基金从业考试真题及答案6节 第5节


下列描述中属于针对对冲基金的是( )。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式

B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金

C.以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资

答案:A
解析:对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。


证券投资基金在各国有不同的称谓,例如我国称为证券投资基金,请问在美国证券投资基金被称为( )。

A、投资基金

B、共同基金

C、单位基金

D、信托基金

正确答案:B


投资基金按照运作方式可分为()。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

正确答案:A
投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。


股票型基金一般要求在股票资产上的配置比例不低于( )。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正确答案:D


如果基金在募集中超过了募集人数标准,无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准,都将构成( )。

A.公开发行

B.非公开发行

C.成功发行

D.未成功发行

正确答案:A
如果基金在募集中超过了募集人数标准,无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准,都将构成公开发行。


关于设立有限合伙企业的说法中错误的是( )。

A.有限合伙企业由3个以上50个以下合伙人设立,但是法律法规另有规定的除外

B.有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人

C.有书面合伙协议

D.有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样

正确答案:A
解析:根据《合伙企业法》的相关规定,设立有限合伙企业,应当具备下列条件:(1)有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立,但是法律法规另有规定的除外,有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人;(2)有书面合伙协议;(3)有限合伙人认缴或者实际缴付的出资;(4)有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样;(5)有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资(但有限合伙人不得以劳务出资,在股权投资基金领域,普通合伙人也通常只宜以货币形式出资);(6)有生产经营场所;(7)法律法规规定的其他条件。故本题选A选项。


以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产的金融衍生工具属于( )。

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类产品的衍生工具

正确答案:C
解析:信用衍生工具指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产(准确地说,这是一种结果)的金融衍生工具,用于转移或防范信用风险。这是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具,主要包括信用互换合约、信用联结票据等。


基金的存续期限可以进行一次或数次延长,通常每次延长不超过( )。

A、一年

B、三年

C、五年

D、七年

参考答案A
  解析:本题考查股权投资基金生命周期中的关键要素。基金的存续期限可以进行一次或数次延长,通常每次延长不超过一年。


2021基金从业考试真题及答案6节 第6节


下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是( )。

A.封闭式基金按1.00元募集

B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书

C.认购申请一经受理就不能撤单

D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

正确答案:B
B项,基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。


机构投资者不可以采用的资产管理方式是( )。

A.内部管理

B.外部管理

C.混合管理

D.将机构资产存放于银行活期账户

正确答案:D
机构投资者资产管理的方式有:①聘请专业投资人员对投资进行内部管理;②将资金委托投资于一个或多个外部基金公司;③采用混合的模式,有能力管理的一部分资产交由内部管理,而超出自身管理能力的一部分资产则交由外部管理。


未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于( )。

A.声誉风险

B.市场风险

C.合规风险

D.操作风险

正确答案:C
巴塞尔银行监管委员会关于银行合规风险的表述为金融业合规定义提供了一个公认的标准,他们认为“合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。【考点】合规管理概述


关于远期利率,以下说法错误的是( )。

A.是计算贴现因子的依据

B.是中央银行制定货币政策的参考工具

C.是利率衍生品的定价依据

D.可以预示市场对未来利率的走势期望

正确答案:D


基金交易佣金不得高于成交金额的( )‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费,上交所无此规定),起点5元,不足5元的按5元收取,由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案:C


中国证监会及其派出机构对违法法律法规的私募基金管理人,可以采取的行政监管措施不包括( )。

A.责令改正

B.公开谴责

C.刑事处罚

D.监管谈话

正确答案:C
解析:私募基金管理人等相关机构及其从业人员违反法律、行政法规及《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施;依法对应当予以行政处罚的当事人实施行政处罚。


中国债券市场经历的发展阶段不包括( )。

A.以政府间市场为主

B.以柜台市场为主

C.以交易所市场为主

D.以银行间市场为主

正确答案:A


股权投资基金管理人,至少有( )名高管人员应当取得基金从业资格。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:B
解析:股权投资基金管理人,至少2名高管人员应当取得基金从业资格,其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。