21年基金从业考试题免费下载5篇

发布时间:2021-08-23
21年基金从业考试题免费下载5篇

21年基金从业考试题免费下载5篇 第1篇


与商品期货不同,股指期货的主力合约往往是近月合约。( )

正确答案:错


合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。

A.公正性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

正确答案:B


若没有预期的变现需求,投资者可以适当( )流动性要求,以( )预防收益。

A.降低、提高

B.降低、降低

C.提高、提高

D.提高、降低

正确答案:A


我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费,债券基金的管理费一般低于( )。

A.1、5%;1%

B.2%;1、5%

C.2%;1、5%

D.1、5%;2%

答案:A


协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

正确答案:B
(JP159)基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。


封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

正确答案:C
解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时,封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。


关于资本市场线,以下表述错误的是( )。

A.资本市场通过无风险利益和市场资产组合两个点

B.资本市场线是可达到的最有的市场配置线

C.资本市场线也叫证券市场线

D.资本市场线斜率总为正

正确答案:C


21年基金从业考试题免费下载5篇 第2篇


私人股权包括的种类有( )。

Ⅰ未上市企业非公开发行的普通股

Ⅱ已上市企业非公开交易的普通股

Ⅲ未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的优先股

Ⅳ未上市企业非公开发行的依法可转换为普通股的可转换债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D
解析:私人股权即非公开发行和交易的股权,包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股、依法可转换为普通股的优先股和可转换债券。


下列()不是基金的主要利润来源。

A.利息收入

B.投资收益

C.资本公积

D.其他收入

正确答案:C
利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。


某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票,80%的资产配置于国内债券。为了分散风险,提高收益,该基金会可以采取的措施有( )。

I.将部分资产配置于外国股票

Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资

Ⅲ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅳ.将所有资产配置于国内股票

V.将所有资产配置于国内债券

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、V

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ、V

正确答案:C


合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的,在同等条件下,其他合伙人有( );但是,合伙协议另有约定的除外。

A、优先购买权

B、优先回售权

C、优先贬回权

D、优先转换权

正确答案:A
解析:合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的,在同等条件下,其他合伙人 有优先购买权;但是,合伙协议另有约定的除外。


( )是基金公司管理基金投资的最高决策机构。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.投资决策委员会

考点:投资管理部门

答案:D
解析:投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构,由各个基金公司自行设立,是非常设的议事机构。故本题选D选项。


在我国,从事期货黄金交易的市场是( )。

A.上海黄金交易所

B.上海期货交易所

C.香港金银业贸易场

D.天津贵金属交易所

正确答案:B
我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所;其中,上海黄金交易所从事现货黄金交易,而上海期货交易所从事期货黄金交易。


根据基金从业人员行为自律准则要求,以下行为错误的是( )。

A.维护社会公共利益

B.自觉遵守法律法规

C.确保基金管理人利益

D.优先保证持有人利益

答案:C
解析:自律准则要求优先保证持有人利益,所以C错误。


21年基金从业考试题免费下载5篇 第3篇


货币市场基金不得投资于以下()金融工具。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过 397 天的债券

D.信用等级在 AAA 以下的企业债券

正确答案:ABCD


某投资人赎回某基金10000份基金份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

正确答案:D
根据公式:赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率。本题中,赎回总额=10000×1.05=10500(元),赎回费用=10500×0.5%=52.5(元),赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。


根据基金销售适用性要求,不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是()。

A.内部控制情况

B.股东背景

C.经营管理能力

D.投资管理能力

正确答案:B


交易算法的核心是其背后的( )模型。

A.公平交易

B.公正交易

C.量化交易

D.开放式交易

正确答案:C
(P325)交易算法的核心是其背后的量化交易模型,而模型的优劣取决于人的交易理念和基于数据的量化分析,以及两者的有效结合。好的交易算法应该是一个白箱交易,其内在逻辑应该是可解释的。


基金托管人应安全保管的基金财产包括()。

A.基金持有的股票

B.基金的结算备付金

C.基金的银行存款

D.基金的应收债券利息

正确答案:ABCD
基金托管人的资产保管要求托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证基金全部财产的安全完整。基金资产账户主要包括银行存款账户、结算备付金账户和证券账户。


基金管理公司在股权出让或受让方面,有关的法规要求包括()。

A.持有基金管理公司股权未满2年的股东,不得将所持股权出让

B.股东持有的基金管理公司股权被出质期间,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请

C.股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请

D.出让基金管理公司股权未满3年的机构,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请

答案:BCD


基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前()日公告。

A.60

B.30

C.45

D.15

正确答案:B
基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告。


21年基金从业考试题免费下载5篇 第4篇


在销售策略方面,我国基金销售的渠道以()为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

正确答案:C
在销售策方面,我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。


私募基金管理人应当在每季度结束之日起( )内,更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息,包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。

A、5个工作日

B、10个工作日

C、15个个工作日

D、20个工作日

正确答案:B
解析:私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内,更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息,包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。


基金业协会颁布《基金从业人员执业行为自律准则》的时间是( )。

A.2004年8月20日

B.2014年12月15日

C.2005年9月12日

D.2014年8月20日

正确答案:B
答案解析:2014年12月15日,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》,引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。


马可维茨用来衡量投资者所面临的可能收益与预期收益偏离程度的指标是( )。

A.收益率的高低

B.收益率低于期望收益率的频率

C.收益率为负的频率

D.收益率的方差

正确答案:D
投资组合的两个相关的特征是:①具有一个特定的预期收益率;②可能的收益率围绕其预期值的偏离程度,其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式。


当技术分析无效时,该证券市场至少属于( )。

A.无效证券市场

B.强有效证券市场

C.半强有效证券市场

D.弱有效证券市场

正确答案:D
解析:弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。在一个弱有效的证券市场上,任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。在弱、半强、强有效证券市场上,技术分析均无效,三种市场包含的假设条件依次增多,因此,技术分析无效时,市场至少属于弱有效证券市场。


( )一般是指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务,并收取费用的行为。

A.投资理财

B.资产管理

C.银行存款

D.证券买卖

答案:B


根据有关规定,我国封闭式基金的募集期限为( )内。

A.一个月

B.二个月

C.三个月

D.四个月

正确答案:C


21年基金从业考试题免费下载5篇 第5篇


有效的投资策略可以投资于债券投资组合,获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求,这种方法称为( )。

A.竖直配比策略

B.久期配比策略

C.现金配比策略

D.价格免疫策略

正确答案:C
(P218)有效的投资策略可以投资于债券投资组合,获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求,这种方法称为现金配比策略。现金配比策略限制性强,弹性较小。


下列哪项不属于基金市场营销的主要内容()。

A.目标市场与投资者的确定

B.营销组合的设计

C.投资者教育

D.营销环境的分析

正确答案:C
考2;见基金销售教材P134


下列不属于基金合同特别约定事项的是()。

A.基金当事人的权利义务

B.基金合同终止的事由,程序及基金财产的清算方式

C.基金持有人大会的召集,议事及表决的程序和规则

D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

正确答案:D


关于熟悉法律法规等行为规范,下列表述错误的是()

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范,在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要强化工作流程管理,完善各项规章制度,在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

正确答案:B

解析:我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范,散见于不同层次的规范性文件之中,而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以,基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。


股权投资经理应具备的基本条件是( )。

A、对资产市场的专业能力

B、与客户的沟通能力

C、良好健康状况

D、对股市的分析能力

正确答案:ABC


假设某基金持有的股票总市值为2 000万元,持有的债券总市值为1 000万元,应收债券利息280万元,银行存款余额为50万元,对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元,应付税费为19万元,基金总份额为2 000万分。当日基金份额净值为( )元。

A.1.5

B.1.65

C.1.68

D.1.64

正确答案:B


以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中,正确的是()。

A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B基金托管人资格由中国证监会核准

C基金托管人资格由中国银监会核准

D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案:A
解析:基金托管人资格由中国证监会和银监会核准